CPI 지수 이해 - CPI의 의미, 중요성, 물가 상승의 의미

최근 물가 상승과 인플레이션 뉴스가 끊이지 않고 있습니다. 마트, 주유소, 심지어 일상 속 모든 곳에서 느껴지는 비용 부담이 증가하고 있습니다. 또한 신문을 보면 CPI에 관한 다양한 기사가 나오는 것을 볼 수 있습니다.

 

https://www.fnnews.com/news/202402140158158362

엔달러 환율, 150엔 돌파...미 CPI 후폭풍

 

이 글에서는 당신의 경제적 판단을 돕기 위해 CPI 지수에 대해 알아보고자 합니다.

 

 

1. CPI 지수란?

CPI(Consumer Price Index)는 소비자물가지수입니다. 매달 발표하는 지수로 다양한 상품과 서비스의 평균 소매가격 변화를 알려줍니다. 소비자물가 지수는 노동부 산하 노동통계국에서 매월 87개 도시 지역에 위치한 23,000개 소매점 및 기타 업체를 대상으로 8만 개 정도의 품목 가격을 조사하여 발표하는 신뢰성 높은 지수입니다. 쉽게 말하면 얼마나 물가가 올랐는지를 알려주는 지표라고 생각하면 됩니다.

 

2. CPI 지수는 어떻게 계산될까요?

전국 87개 도시에서 약 8만 개의 품목 가격을 조사하여 계산됩니다. 이렇게 조사된 가격을 바탕으로 1982~1984년 평균 가격을 100으로 설정하고, 현재 가격이 얼마나 높아졌는지 비교합니다. 예를 들어, 지금 CPI 지수가 180이라면 평균 소비자 물가가 1982~1984년에 비해 80% 오른 것을 의미합니다.

 

3. CPI 지수 종류와 활용

• CPI-U: 도시 거주자의 소비를 대상으로 하는 지수 (가장 일반적으로 사용됨)
• CPI-W: 도시 근로자 및 사무직 근로자의 소비를 대상으로 하는 지수
• CPI-U-RS: 도시 거주자의 소비를 대상으로 하되, 주택 가격을 제외한 지수

CPI-U는 모든 도시 소비자를 위한 물가지수이며 미국 인구의 88%를 차지합니다. 일반 대중을 더 잘 대변하기에 최근에 흔히 CPI라고만 하면 CPI-U를 의미한다고 볼 수 있습니다. 

 

CPI 지수 활용

• 사회 보장 금액 산정 (사회 보장 연금, 최저임금 등)
• 금리 결정 (중앙은행의 중요한 지표)
• 물가 변동 분석 (경제 상황 분석, 경제 정책 수립 등)

4. 최근 CPI 지수 변화

최근 미국 CPI 지수는 3.1%입니다. 예측치 2.9%를 넘어서고 있습니다. 꾸준하게 하락하던 CPI 지수의 하락이 멈추고 다시 상승압력을 받고 있는 모습입니다.

 

CPI 지수 보는 곳 : https://kr.investing.com/economic-calendar/cpi-733

미국 소비자물가지수(CPI) <전년 대비>

 

 

노동통계국 : https://www.bls.gov/bls/newsrels.htm

Economic News Releases : U.S. Bureau of Labor Statistics

 

가장 최근 보고서는 다음과 같습니다. 에너지 가격, 중고차 가격은 하락하지만 주거(Shelter), 음식, 진료비 등이 높게 유지되고 있음을 확인할 수 있습니다. 만약 에너지 가격 마저 뛴다면 CPI는 다시 높게 유지될 가능성이 있다는 의미입니다.

 

5. 근원 CPI(Core CPI)

근원 CPI는 변동성이 큰 음식과 에너지를 제외하고 계산된 지수입니다. 이를 통해 보다 안정적인 물가 변동 추세를 파악할 수 있습니다. 최근 근원 CPI의 상승은 인플레이션 압력이 지속되고 있음을 나타냅니다.

 

Core CPI 지수 보는 곳 : https://kr.investing.com/economic-calendar/core-cpi-736

미국 근원 소비자물가지수(CPI) <전년 대비>

 

6. CPI 상승이 우리에게 미치는 영

CPI 지수 상승은 우리 삶의 거의 모든 측면에 영향을 미칩니다. 단순히 물건 가격 상승을 넘어, 구매력 감소, 투자 수익률 변화, 경제 불안 등 다양한 영향을 미칠 수 있습니다.

 

1. 구매력 감소

CPI 상승은 똑같은 돈으로 살 수 있는 물건이 줄어드는 것을 의미합니다. 예를 들어, 1년 전에 10만원으로 한 달 식재료를 구매했다면, CPI가 5% 상승했다면 이제는 같은 양의 식재료를 구매하기 위해 10만 5천원이 필요합니다. 이는 시간이 지날수록 더욱 심각한 문제가 될 수 있으며, 특히 저소득층에게 더 큰 어려움을 초래합니다.

 

2. 저축과 투자

물가 상승은 저축의 가치를 감소시킵니다. 오늘 100만원을 저축했더라도, 1년 후에는 CPI 상승률만큼 그 가치가 떨어집니다. 예를 들어, CPI가 3% 상승했다면 1년 후에는 100만원의 구매력은 97만원으로 줄어든 것입니다. 반대로, 투자를 통해 물가 상승률을 뛰어넘는 수익을 얻을 수 있다면 자산 가치를 유지하거나 증식할 수 있습니다. 하지만, 투자에는 항상 위험이 존재하므로 신중하게 접근해야 합니다.

 

3. 부동산 시장

CPI 상승은 부동산 가격에도 영향을 미칩니다. 일반적으로 물가 상승은 부동산 가격 상승과 연관되어 있습니다. 이는 투자 목적의 부동산 매수를 매력적으로 만들 수 있지만, 동시에 주택 구매를 어렵게 만들 수 있습니다. 또한, 부동산 임대료 상승은 주거비 부담을 증가시킬 수 있습니다.

 

4. 기업과 고용

물가 상승은 기업의 생산 비용을 증가시키고, 이는 제품 가격 상승으로 이어질 수 있습니다. 또한, 기업의 수익 감소로 이어져 고용 불안을 야기할 수 있습니다. 특히, 중소기업은 물가 상승에 취약할 수 있습니다.

 

5. 정부 정책

정부는 물가 상승을 억제하기 위해 다양한 정책을 시행할 수 있습니다. 예를 들어, 금리 인상, 금융 시장 안정화 정책, 에너지 가격 안정화 정책 등이 있습니다. 하지만, 이러한 정책은 다른 경제적 영향을 미칠 수 있으며, 항상 효과적인 것은 아닙니다.

 

CPI 상승이 우리의 삶과 경제에 미치는 영향은 광범위하며, 이를 명확하게 이해하는 것은 중요합니다. 인플레이션으로 인한 구매력 감소는 개인의 소비 패턴, 저축 및 투자 결정에 직접적인 영향을 미칩니다. 또한, 이는 경제 정책과 금융 시장의 변화로 이어질 수 있으며, 사회 전반의 경제적 불평등을 심화시킬 수도 있습니다. 따라서, CPI와 인플레이션을 모니터링하고, 이에 대응하여 재정 계획을 조정하는 것이 중요합니다.

 

명확하게 이해가 되지 않을 수 있는 분들을 위해 좀 더 얘기해 보면 열심히 일해서 받는 돈은 무슨 의미일까를 생각해 봐야 합니다. 노동의 대가로 얻은 돈은 구매력을 의미합니다. 노동의 대가로 다른 물건을 사던가 특정 서비스를 공급 받을 수 있는 권리를 돈이라는 형태로 주게 되는 것입니다. 돈이라는 건 단지 종이고 숫자에 불과하며 실제로는 그 종이로 얻을 수 있는 구매력의 크기가 중요합니다. 물가가 오르면 같은 돈을 들고 있어도 행사할 수 있는 구매력이 줄어들게 됩니다. 예를 들어 예전에 갈비탕이 12,000원이고 내 월급이 120만원이라고 한다면 내 노동력은 갈비탕으로 환산하면 100그릇에 해당하는 양이 됩니다. 근데 갈비탕이 8% 올라 13,000원이 되면 내 노동력은 92그릇에 해당하게 됩니다. 즉 똑같은 강도로 열심히 일했는데 내 갈비탕 8그릇을 세상이 뺏어간 것이 됩니다. ㅠㅠ 통장에 돈이 그대로 있다고 아무 일도 일어나지 않은게 아니라는 것을 잘 알아야 합니다. 잘 모른다면 눈 뜨고 본인의 재산이 녹아내리는 것을 지켜봐야 하는 세상인 것입니다. 그래서 본인이 가진 구매력을 더 키우지는 못하더라도 유지라도 하기 위해서는 내 자산을 물가 상승률은 따라 갈 수 있도록 안배해 놓는 것이 필요합니다. 해도 그만 안해도 그만이 아니라 본인의 자산을 지키기 위한 경제 공부가 필수적인 세상입니다. 미국 주식을 공부하는 것도 그 한 방편이 될 것이고 부동산을 공부하는 것도 그런 이유가 될 것입니다.